Jak probíhá investiční podvod krok za krokem: od reklamy k dalším platbám

ČNB v říjnu 2024 popsala typický průběh podvodných investičních platforem. Jednotlivé případy se liší, ale vzorec bývá podobný.

1. Získání důvěry: reklama, telefonát, známá značka nebo údajný odborník.
2. Malý první vklad: částka má působit jako bezpečný test.
3. Fiktivní růst účtu: dashboard ukazuje zisk, který nemusí odpovídat skutečným aktivům.
4. Tlak na navýšení: další investice, „lepší strategie“ nebo časově omezená příležitost.
5. Problém s výběrem: objeví se poplatek, daň, kauce nebo jiné podmínky.
6. Další nátlak: někdy i výhrůžky fiktivním vyšetřováním či institucemi.

Nejdůležitější je přerušit řetězec co nejdříve: neposílat další peníze jen proto, aby bylo údajně možné vybrat ty předchozí.

Zdroj: ČNB, 25. 10. 2024.